На требования налоговой важно отвечать правильно.
Кривой ответ или игнорирование требований может повлечь серьезные последствия 🥴
Даже не все бухгалтеры умеют правильно отвечать на требования/уведомления/вызовы. Поэтому у нас в компании есть даже внутренняя школа подготовки ответов.
Нужна помощь с требованиями?
Пишите в личку https://t.me/Natalya_Blanket
Все знают, что налоги на зарплату это 13% НДФЛ + 30% взносов.
Нагрузку посчитать вроде просто - берешь зарплату и умножаешь на 43%. Но нет!
Реальная нагрузка на зарплату на руки составляет до 50%! Но если зарплата намного выше МРОТ, то ставка снижается ⬇️
Чтобы не мучить никого сложными формулами, я просто сделала калькулятор налоговой нагрузки!
Подставляешь сумму, которую хочешь официально платить - и получаешь сумму налогов с нее 💵
Хочешь получить такой калькулятор?
Пиши "НАЛОГИ С ЗАРПЛАТЫ" мне в телеграм https://t.me/Natalya_Blanket
Потому что ФНС неплохо работает и обрабатывает поступающие данные!
ФНС сейчас мощнейшая IT компания в России.
Огромное количество данных обрабатывается автоматически 🤖
Сдали декларацию - данные обработали - автоматически направлено требование.
— А, т.е. это делает машина? Можно не отвечать?
Да, это делает машина. И нет, отвечать нужно обязательно!
Зачем?
Чтобы ваше требование не заинтересовало уже человека - реального налогового инспектора - ответ должен быть продуманный и профессиональный 🤓
Отвечаем на 5 требований каждый день!
Обращайтесь, поможем.
Потому что вся информация по выплатам самозанятым находится в единой базе.
Любой инспектор нажатием пары кнопок увидит все чеки самозанятых по вашей компании и проанализирует данные 🤓
А если ваш подрядчик ИП, то по операциям с ИП такой единой базы нет. И информацию нужно точечно запрашивать, анализируя данные расчетного счета компании. Т.е. гораздо сложнее.
Плюс общий тренд на то, чтобы трясти бизнес по самозанятым - помним о нем 👆🏻
Поэтому выбирайте работать с ИП!
Меньше проблем! 💁♀️
Например, ИП или ООО оплатил физлицу за услуги, а это лицо превысило уже лимит 2,4 млн руб в год - т.е. слетело с самозанятости или просто не является самозанятым?😬
Для начала заведите правило - прежде чем платить со счета ООО или ИП самозанятому - проверьте его статус на сайте налоговой.
Ну а если уже все случилось, то тут все плохо:
вы обязаны с этой выплаты без статуса самозанятого удержать НДФЛ 13% и оплатить страховые взносы 30%.
Это, конечно, кошмар 😫
Поэтому есть страховой вариант - убедить физлицо зарегистрироваться ИП, оплатить эту сумму ему второй раз, а сумму, оплаченную на физлицо пусть вернет вам обратно как ошибочно перечисленную.
Видела варианты - переделать эту выплату как займ - но займ надо возвращать.
Забить на все и сделать вид, что ничего не было - тоже вариант, но может всплыть на камеральной проверке ваших деклараций по страховым взносам и НДФЛ 👎
Штрафы 20-40% от суммы неоплаченных налогов - просто напоминаю!
Есть вопросы? Пишите https://t.me/Natalya_Blanket
Если ваши клиенты физлица и вы оказываете им услуги - выбирайте самозанятость.
🟩 Плюсы:
— не нужна касса
— ставка налога 4%, при работе с юрлицами 6%
— нет отчетности
🟥 Минусы:
— есть лимит 2,4 млн в год
— нельзя нанимать людей
— нельзя торговать и вести агентскую деятельность
Но если вы работаете с юрлицами, то советую выбрать ИП на УСН или патенте.
Меньше проблем и у ваших заказчиков и вас на допросы меньше шансов, что вызовут.
Сомневаетесь? Пишите https://t.me/Natalya_Blanket
Мое напутствие - уделять больше внимания расчетам и учету. И принимать решение о выборе НДС очень взвешенно⚖️
Потому что этот выбор может остаться у нас на 3 года.
Сейчас будет очень много информации по вопросам налоговых изменений. И советую предпринимателям все изучать и вникать в эти процессы.
Здесь очень важно самому ориентироваться в происходящем, а не надеяться на бухгалтера☝🏻
Потому что нужно будет принимать важные для бизнеса стратегические решения, которые бухгалтер принимать не может.
Собственник должен сам сесть, разобраться с цифрами и выбрать систему, по которой он будет дальше работать.
Самые популярные льготные регионы:
📍Калмыкия
📍Дагестан
📍Мурманск, но он немного жесткий
📍Крым
В целом льготными регионами можно назвать многие. Например, Санкт-Петербург, Ленинградская область — по сути, тоже льготный регион.
Потому что у нас ставка УСН доходы- расходы в Ленинградской области 5%, в Санкт-Петербурге — 7%.
Это ниже стандартных 15%.
⚠️ Еще раз напоминаю, что фокус внимания ФНС сюда большой. И достаточно просто выявляется, что на самом деле вы не переезжали, а просто поменяли прописку.
Хотите найти законные методы налоговой оптимизации для вашего бизнеса?
Пишите в личку https://t.me/Natalya_Blanket
Один из моментов контроля и точек внимания налоговой инспекции — незаконный переезд в льготный регион.
В качестве меры налоговой оптимизации предприниматели часто решают "переехать" в регионы, где на налог на УСН 1%.
Но очень часто это делают совершенно бездумно 🙈
Если вы решили сменить регион деятельности, например, с Москвы на Калмыкию, то нужно все-таки делать этот шаг очень продуманно.
Потому что это может аукнуться большими начислениями 🧾
Общая рекомендация — обязательно делать расчеты перед тем, как что-то предпринимать для оптимизации налогов.
Нужна помощь в расчете выгодных вариантов для вашего бизнеса?
Пишите в личку https://t.me/Natalya_Blanket
Есть и хорошие новости про изменения в Налоговом Кодексе в 2025. Регионы с льготными ставками по УСН остаются в силе 🥳
То есть если ИП или компания находится, например, в Калмыкии они платят налоги 1% . Он так и остается и будет действовать на весь новый лимит до 450 млн рублей. Просто на него сверху еще будет добавляться НДС.
Поэтому ожидаемо, что многие предприниматели решат уменьшить свою налоговую нагрузку за счет переезда в льготные регионы. Как сделать это грамотно — расскажу в следующем видео 🔜
Некоторым бизнесам будет лучше уйти от УСН и перейти на полноценную систему с НДС.
Потому что налоговая нагрузка в 5-7% оборота может оказаться вообще не выгодной 📉
При этом переходе, конечно, будут свои нюансы. И нужно будет вносить изменения в бизнес-процессы. Но по деньгам, возможно, что это будет выгоднее, чем оставаться на упрощенке.
Для того, чтобы понять что будет проще, нужно вникать и делать подробные расчеты финмодели.
Хотите определиться что будет выгоднее для вашего бизнеса?
Приходите на консультацию https://t.me/Natalya_Blanket
Если у вас нет акта выездной налоговой проверки, где выявлен факт нарушений, то с 2025 года вы можете просто исправить ситуацию с дроблением бизнеса.
Достаточно будет изменить структуру своего бизнеса и перестать хулиганить) 😇
Тогда со стороны налоговой к вам не будет никаких санкций.
Конечно, для этого будет нужно сделать большой пласт работы по структуризации деятельности.
Для этого вам пригодится помощь налоговых экспертов и консультантов.
Поэтому если бы хотите предотвратить налоговые штрафы и обелиться, то приходите ко мне на консультацию. И мы вместе найдем способ как это сделать 🤗
https://t.me/Natalya_Blanket
Помните нашумевшие дела с налогами, где пострадали блогеры - Блиновская, Лерчек, Митрошина итд?
Все они были связаны с дроблением бизнеса.
Текущее законодательство в какой-то мере подталкивало предпринимателей к дроблению.
Бизнес хотел оставаться "маленьким" и не платить большие налоги 🙇🏻♀️
Теперь этот соблазн у нас снимают путем добавления к УСН НДС с 2025 года.
Что же делать бизнесу, который уже вляпался в дробление? Который как-то работал и теперь ждет, когда к нему придет налоговая проверка за миллионными налогами?
Может быть, поможет амнистия по дроблению? 🤔
Сейчас на упрощенке максимально мы можем иметь оборот 265 млн рублей. При превышении - слетаем на ОСНО.
В 2025 году этот лимит подняли до 450 млн рублей 🔝
Это достаточно большая поблажка тем, кто хотел бы остаться на упрощенке. Но при этом на УСН добавится оборотный налог.
Чтобы понять, будет ли вам выгодно оставаться на упрощенке, стоит посоветоваться с налоговым консультантом и сделать расчеты. С ходу, без погружения в бизнес и уточнения деталей это сделать не получится 💁🏻♀️
Нужна консультация по выбору системы налогообложения?
Пишите в личку https://t.me/Natalya_Blanket
шения о выборе формы оплаты НДС будут определяющими для малого бизнеса на его срок развития до 3х лет 📈
Поэтому уже сейчас нужно делать расчеты, чтобы понимать что вам будет выгоднее - платить оборотный НДС 5-7% или полноценный тяжелый» НДС. И к концу года быть готовыми к новой форме оплаты.
Нужна консультация по расчетам?
Пишите в личку 📝 https://t.me/Natalya_Blanket
Нужно качественное ведение учета?
Пишите в личку https://t.me/Natalya_Blanket
📌 При обороте до 60 млн руб в год — остается освобождение от НДС, ничего не платим.
📌 При обороте в год от 60 до 250 млн руб — 5%
📌 Если более 250 млн в год — 7%.
Что важно понять и выбрать в конце года для своего бизнеса?
📎 Можем ли мы претендовать на освобождение, если годовой доход будет менее 60 млн.
📎 В случае если доход выше, будем ли платить 5 / 7%. Или можно пойти на полноценный НДС. Сразу говорю, он сложный, требует внимания бухгалтера и под контролем налоговой.
Раньше в законе стояло, что все, кто на УСН являются неплательщиками НДС. Теперь эту фразу убрали.
О каком НДС здесь идет речь?
Есть 2 вида НДС:
👉🏻 Один НДС - это оборотный налог.
В его случае 5 или 7% добавляется сверху к цене товара. Нужно просто взять, добавить и заплатить их в бюджет.
👉🏻 Второй вариант НДС - это "настоящий, тяжелый" НДС, который сейчас платит более крупный бизнес.
Он включает в себя вычеты и ставку 20% с реализации.
О том, какой именно НДС будем платить на упрощенке, смотрите в следующих видео 🔜
Если годовой доход, который вы получаете от предпринимательской деятельности, за 2024 год составит меньше 60 млн руб, то в 2025 у вас автоматически будет освобождение от НДС.
Для вас по сути ничего не изменится.
Но если вы превысите 60 миллионов, то станете плательщиком НДС.
Поэтому очень важно не откладывать сведение 2024 года на апрель 2025 👆🏻
То есть уже в декабре нужно понимать какой будет доход за год. Чтобы успеть что-то предпринять для оптимизации налогов.
Сейчас по страховым взносам действует льгота для
IT-сферы 🧑💻
Такие компании платят с зарплаты сотрудников 7,6%.
В отличии от остальных, кто платят 15 или 30%.
С 2025 года появится еще одна такая льготная сфера - обрабатывающее производство. Для нее ставка страховых взносов также будет 7,6%.
Условия применения этих льгот:
✔️наличие госаккредитации;
✔️численность работников — от 7 человек;
✔️доля IT-доходов — не менее 90%.
Чтобы воспользоваться льготой по обрабатывающим производствам с 2025 года:
✔️ОКВЭД должен быть внесён в ЕГРЮЛ (ЕГРИП),
✔️ доходы за2024 год должны не менее чем на 70% состоять из доходов от основного вида деятельности.