Блокировка счетов — новая угроза для бизнеса?
Все давно знают про 115-ФЗ, но недавно появилась новая проблема: если физлицо попадает в чёрный список ЦБ по подозрению в мошенничестве, то все его компании автоматически получают “чёрную метку” 👁🗨 Это приводит к серьёзным последствиям: — любой платёж висит минимум 48 часов, — лимит с личной карты — до 100 000 ₽ в месяц, — клиенты не могут оплатить — их банк блокирует перевод «мошеннику», — репутационный ущерб — моментальный и публичный. Как выбраться? Только через заявления в банк и ЦБ. Процесс долгий: Центробанк рассматривает запрос до 15 рабочих дней. Проблема в том, что попасть в список легко, а выйти почти нереально 😬 А вы сталкивались с блокировками по 161-ФЗ? Считаете это эффективной мерой или очередной палкой в колёса бизнесу?
Все давно знают про 115-ФЗ, но недавно появилась новая проблема: если физлицо попадает в чёрный список ЦБ по подозрению в мошенничестве, то все его компании автоматически получают “чёрную метку” 👁🗨 Это приводит к серьёзным последствиям: — любой платёж висит минимум 48 часов, — лимит с личной карты — до 100 000 ₽ в месяц, — клиенты не могут оплатить — их банк блокирует перевод «мошеннику», — репутационный ущерб — моментальный и публичный. Как выбраться? Только через заявления в банк и ЦБ. Процесс долгий: Центробанк рассматривает запрос до 15 рабочих дней. Проблема в том, что попасть в список легко, а выйти почти нереально 😬 А вы сталкивались с блокировками по 161-ФЗ? Считаете это эффективной мерой или очередной палкой в колёса бизнесу?