БЛОКИРОВКА СЧЕТА В РАМКАХ 115-ФЗ: что важно знать и как избежать? Смотри описание! #shorts
Блокировка счета в рамках 115-ФЗ: что важно знать и как избежать? Если банк заподозрит, что операции по вашему счету связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, он может заблокировать счет. Основания для таких мер очень обширны: от регулярных крупных переводов с последующим обналичиванием до сомнительных контрагентов. Что может сделать банк? • Запросить у вас дополнительные документы (о происхождении средств, реальности бизнеса и т.д.) • Пригласить на встречу или выехать к вам на место ведения деятельности. • Пересмотреть уровень риска клиента. • Ограничить проведение операций и использование карт. Если банк сочтёт операцию подозрительной и откажет в её проведении, информация попадет в особый «чёрный список», доступный всем банкам. Но это не значит, что все откажут — каждый банк оценивает риски самостоятельно. Что делать, если счёт заблокирован? 1. Получить от банка информацию о причинах отказа (банк обязан объяснить в течение 5 рабочих дней). 2. Собрать документы, подтверждающие добросовестность: реальность операций, контрагентов и т.д. 3. Предоставить их банку для пересмотра решения в срок до 7 рабочих дней. 4. Если решение негативное, можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ (рассмотрение до 20 рабочих дней). Как избежать блокировки? • Поддерживайте актуальность данных о компании (ОКВЭД, адрес, учредители). • Подробно и честно оформляйте платежки. • Своевременно отвечайте на запросы банка. • Не дробите бизнес, не злоупотребляйте обналичиванием. • Проверяйте контрагентов до сделки. Прозрачность и аккуратность в финансовых операциях — ваш лучший способ предотвратить блокировку! #предприниматель #бизнес #налогия #shorts
Блокировка счета в рамках 115-ФЗ: что важно знать и как избежать? Если банк заподозрит, что операции по вашему счету связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, он может заблокировать счет. Основания для таких мер очень обширны: от регулярных крупных переводов с последующим обналичиванием до сомнительных контрагентов. Что может сделать банк? • Запросить у вас дополнительные документы (о происхождении средств, реальности бизнеса и т.д.) • Пригласить на встречу или выехать к вам на место ведения деятельности. • Пересмотреть уровень риска клиента. • Ограничить проведение операций и использование карт. Если банк сочтёт операцию подозрительной и откажет в её проведении, информация попадет в особый «чёрный список», доступный всем банкам. Но это не значит, что все откажут — каждый банк оценивает риски самостоятельно. Что делать, если счёт заблокирован? 1. Получить от банка информацию о причинах отказа (банк обязан объяснить в течение 5 рабочих дней). 2. Собрать документы, подтверждающие добросовестность: реальность операций, контрагентов и т.д. 3. Предоставить их банку для пересмотра решения в срок до 7 рабочих дней. 4. Если решение негативное, можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ (рассмотрение до 20 рабочих дней). Как избежать блокировки? • Поддерживайте актуальность данных о компании (ОКВЭД, адрес, учредители). • Подробно и честно оформляйте платежки. • Своевременно отвечайте на запросы банка. • Не дробите бизнес, не злоупотребляйте обналичиванием. • Проверяйте контрагентов до сделки. Прозрачность и аккуратность в финансовых операциях — ваш лучший способ предотвратить блокировку! #предприниматель #бизнес #налогия #shorts