🔥Инвестиционный портфель на 10 000, 100 000 и 1 000 000 долларов: Есть ли разница?
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru Очень интересный вопрос задал Александр. Есть ли разница при разработке портфеля на 10000 долларов США, на 100000$ и на 1 миллион долларов? Есть ли какая-то разница в формировании портфеля в зависимости от суммы инвестиций? В общем случае - нет. Я разрабатываю портфели для клиентов с хорошим уровнем масштабируемости, поэтому в случае увеличения пополнений или появления возможности крупного разового вливания денег, стратегия остается актуальной. Но портфель составляется индивидуально под задачи клиента, потому что есть другие важные моменты, от которых зависит рекомендованная стратегия. А именно: 1) Цели и задачи самого клиента. Они могут серьезно изменить подход к формированию портфеля. Например, с капиталом в 1 миллион долларов уже вполне можно думать не о приумножении капитала, а о покупке высокодивидендных активов. Или отдавать предпочтение более консервативной структуре портфеля. 2) Пожелания и/или особенности юридического статуса клиента. Например, у меня был опыт формирования портфелей для клиентов-мусульман по стратегии "Рост и дивиденды". Подбор халяльных акций требует оценки ряда дополнительных аспектов, так что здесь существуют свои ограничения. Для европейских клиентов тоже есть свои особенности в формировании портфеля - нужно учитывать юридический аспект, а именно правила PRIIPs, из-за которых европейцам могут быть недоступны некоторые американские инструменты. 3) Суммы пополнений тоже могут повлиять на рекомендованную стратегию, так как при отсутствии пополнений наличие неплохих дивидендов даже в растущей стратегии начинает играть важную роль с точки зрения обеспечения денежного потока для усреднения стоимости акций. 4) Существенные стартовые суммы инвестиций могут повлиять на рекомендации по подушке безопасности, если клиент не выделил ее заранее, а она выделяется при разработке стратегии. Скажем, с капиталом в 10 000$ я не вижу смысла покупать американские трежерис - это будет нецелесообразно ни по комиссиям, ни по получаемому результату. А вот с капиталом в сотни тысяч долларов и подушкой в десятки тысяч долларов покупка трежерис класса надежности ААА уже интересна, так как их покупка куда безопаснее банковской ячейки или валютных депозитов в РФ. Резюмируем: структура стратегии конкретного клиента практически не зависит от размера капитала, если капитал позволяет сформировать диверсифицированный портфель в принципе. Но вот рекомендации по конкретным ценным бумагам и их пропорциям, расчеты и советы сильно зависят от других факторов, индивидуальных для каждого инвестора. Удачи в инвестициях! Читайте меня также: ✓ Телеграм - https://t.me/knyazevinvest ✓ Facebook - https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest ✓ Яндекс.Дзен - https://zen.yandex.ru/knyazevinvest ✓ Твиттер - https://twitter.com/knyazevinvest ✓ Инстаграм - https://www.instagram.com/alexknyazev85/ Автор: Александр Князев На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь! #инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru Очень интересный вопрос задал Александр. Есть ли разница при разработке портфеля на 10000 долларов США, на 100000$ и на 1 миллион долларов? Есть ли какая-то разница в формировании портфеля в зависимости от суммы инвестиций? В общем случае - нет. Я разрабатываю портфели для клиентов с хорошим уровнем масштабируемости, поэтому в случае увеличения пополнений или появления возможности крупного разового вливания денег, стратегия остается актуальной. Но портфель составляется индивидуально под задачи клиента, потому что есть другие важные моменты, от которых зависит рекомендованная стратегия. А именно: 1) Цели и задачи самого клиента. Они могут серьезно изменить подход к формированию портфеля. Например, с капиталом в 1 миллион долларов уже вполне можно думать не о приумножении капитала, а о покупке высокодивидендных активов. Или отдавать предпочтение более консервативной структуре портфеля. 2) Пожелания и/или особенности юридического статуса клиента. Например, у меня был опыт формирования портфелей для клиентов-мусульман по стратегии "Рост и дивиденды". Подбор халяльных акций требует оценки ряда дополнительных аспектов, так что здесь существуют свои ограничения. Для европейских клиентов тоже есть свои особенности в формировании портфеля - нужно учитывать юридический аспект, а именно правила PRIIPs, из-за которых европейцам могут быть недоступны некоторые американские инструменты. 3) Суммы пополнений тоже могут повлиять на рекомендованную стратегию, так как при отсутствии пополнений наличие неплохих дивидендов даже в растущей стратегии начинает играть важную роль с точки зрения обеспечения денежного потока для усреднения стоимости акций. 4) Существенные стартовые суммы инвестиций могут повлиять на рекомендации по подушке безопасности, если клиент не выделил ее заранее, а она выделяется при разработке стратегии. Скажем, с капиталом в 10 000$ я не вижу смысла покупать американские трежерис - это будет нецелесообразно ни по комиссиям, ни по получаемому результату. А вот с капиталом в сотни тысяч долларов и подушкой в десятки тысяч долларов покупка трежерис класса надежности ААА уже интересна, так как их покупка куда безопаснее банковской ячейки или валютных депозитов в РФ. Резюмируем: структура стратегии конкретного клиента практически не зависит от размера капитала, если капитал позволяет сформировать диверсифицированный портфель в принципе. Но вот рекомендации по конкретным ценным бумагам и их пропорциям, расчеты и советы сильно зависят от других факторов, индивидуальных для каждого инвестора. Удачи в инвестициях! Читайте меня также: ✓ Телеграм - https://t.me/knyazevinvest ✓ Facebook - https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest ✓ Яндекс.Дзен - https://zen.yandex.ru/knyazevinvest ✓ Твиттер - https://twitter.com/knyazevinvest ✓ Инстаграм - https://www.instagram.com/alexknyazev85/ Автор: Александр Князев На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь! #инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.