Отправляй друзьям, чтобы знали ✅

С 15 мая 2025 года в России начал действовать новый закон, который дает право банкам ограничивать переводы между физическими лицами до 100 тысяч рублей в месяц для определенной категории граждан. Об этом предупредили в пресс-службе Центробанка. Новые правила вводят, чтобы бороться с теневыми схемами обналичивания денег. Особое внимание уделяется деятельности дропперов - пособников мошенников. ⁉️Может ли банк наложить ограничение на обычного клиента К сожалению, да. Мошенники используют чужие данные для оформления в банках счетов, через которые проходят украденные деньги. Например: Мужчина купил овощи на рынке и перевел продавцу деньги на карту, через пару дней арест по обвинению финансирования запрещенной деятельности . Неважно, что не знал, следствие видит обезличенный перевод. Деньги ушли.., а кому это уже вопрос для органов. Продавец частное лицо, никакой кассы, он может работать на кого угодно, а покупатель просто крайний. Российский закон пока напрямую не запрещает переводить деньги на личные карты, но ЦБ уже бьет тревогу…риск блокировки карты, уголовная ответственность за содействие. Мой вам совет. Не знаешь продавца, не переводи на карту. Либо наличные, либо официально через кассу. Рынок рынку рознь. Без чека, значит без гарантии. За овощи не сядешь, но за перевод «есть шанс» Сейчас, если сведения о клиенте попадают в базу данных регулятора, банк может приостановить ему действие карты или онлайн-банкинга. Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека уже ввели лимит - он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. Если правоохранительные органы сообщают о противоправных действиях человека, банк обязан заблокировать его карты и доступ к онлайн-банкингу. Будьте внимательны и заранее позаботьтесь о своей финансовой безопасности